68% Bursa Crypto, Dompet Do Little to No KYC - Studi

Amerika Serikat dan Eropa memiliki undang-undang yang mengharuskan pertukaran fiat dan mata uang kripto untuk mengikuti protokol know-your-customer (KYC) Anda, yang mungkin melibatkan beberapa bentuk verifikasi ID dan kadang-kadang bahkan bukti tempat tinggal.

Namun, sebuah penelitian yang ditugaskan oleh Mitek, penyedia sistem verifikasi identitas digital, menunjukkan bahwa lebih dari dua pertiga pertukaran dan dompet cryptocurrency "gagal melakukan pemeriksaan identitas yang tepat." Menurut Mitek, ini memungkinkan para penjahat untuk memindahkan uang mereka tanpa batasan.

Memang, sulit untuk membenarkan membutuhkan pemeriksaan KYC untuk sebagian besar dompet karena mereka pada dasarnya adalah bagian dari perangkat lunak yang tidak menyimpan koin.

Namun, seperti yang kita diskusikan dengan Paul Puey dari Edge beberapa waktu lalu, host wallet tidak mendapatkan kelonggaran seperti itu. Ini adalah dompet yang menyimpan informasi pribadi tentang pelanggan dan pada dasarnya mengelola koin mereka untuk mereka sebagai bank.

Strategi PAID, yang melakukan penelitian atas nama Mitek, memeriksa 25 bursa dan penyedia dompet dan memberi peringkat masing-masing dengan skor verifikasi ID dari 1 hingga 10.

Seperti yang diharapkan, pertukaran seperti Coinbase dan Poloniex mendapat peringkat 9, sementara CEX.io dan YoBit mendapat skor 6 dan 4, masing-masing.

Hanya delapan entitas yang diteliti menuntut dokumentasi resmi sebelum mengizinkan seorang trader menggunakan platform.

“Sangat penting bahwa mayoritas pertukaran kripto dan dompet tidak memiliki prosedur KYC yang tepat dan belum siap untuk pengenalan AMLD5 tahun depan. Beberapa ini dapat dijelaskan oleh fakta bahwa beberapa di sektor mata uang kripto adalah pendukung privasi dan anonimitas yang sangat tajam. Mereka tidak percaya bahwa orang harus mematuhi peraturan KYC dan AML dan percaya bahwa selama transaksi dapat dipercaya untuk diselesaikan maka ini sudah cukup, ”kata laporan itu.

Yang cukup menarik, penelitian juga melihat Localbitcoins.com, sebuah pasar yang menghubungkan pembeli Bitcoin dengan penjual yang dapat melakukan transaksi mereka secara tunai atau melalui transfer bank. Ini tidak begitu banyak pertukaran tetapi Craigslist macam untuk Bitcoin, sehingga tidak terikat pada persyaratan KYC dan AML yang sama seperti pertukaran bona fide.

Ini juga perlu dicatat bahwa penelitian Strategi PAID mencakup dompet seperti Blockchain.info, yang bukan merupakan host wallet dan dengan demikian tidak mungkin untuk menghadapi penegakan kepatuhan KYC.

Jika kita hanya melihat pada 14 pertukaran yang dianalisis, persentase entitas non-compliant KYC turun menjadi 42%.

Share: