Hindari Penipuan Transfer Uang di Bitcoin

Bagaimana agar tetap aman dan bebas dari scammed

Ini semua-terlalu-mudah untuk berpikir bahwa Anda aman dari penipuan transfer uang potensial. Setelah semua, jika Anda tidak berencana untuk memasang kabel uang ke pangeran Nigeria atau saudara Anda yang "bepergian ke luar negeri" dan meminta Anda segera mengirimkan uang kepada mereka segera untuk keadaan darurat, Anda mungkin sudah jelas. Kanan? Salah.

Penipuan transfer uang (jangan dikelirukan dengan Scandals yang dilakukan oleh bank ) datang dalam berbagai bentuk dan ukuran, dan sangat sulit untuk ditangkap jika Anda tidak tahu apa yang Anda cari. Penipuan transfer uang telah menjadi semakin umum dalam beberapa tahun terakhir karena akses internet yang lebih besar.

Ini karena banyak orang yang terlibat dalam pasar transfer uang global. Karena semakin banyak orang terus hidup dan bepergian ke luar negeri, kebutuhan akan pemasangan kabel uang menjadi lebih besar. Hal ini memungkinkan lebih banyak kemungkinan bagi orang-orang yang menjalankan penipuan transfer uang untuk memanfaatkannya.

Apa jenis penipuan yang ada?

Ada banyak jenis penipuan transfer uang di luar sana. Beberapa di antaranya jelas - jika Anda mendapatkan email dari "saudara perempuan" Anda yang bepergian ke luar negeri dan meminta Anda mengirimkan uang kepada mereka sesegera mungkin karena mereka mengalami situasi darurat namun Anda tahu bahwa saudari Anda bahagia Makan malam dengan suaminya di ulang tahun mereka malam ini, itu jelas scam. Namun, ada penipuan lain yang kurang jelas yang ada.

Misalnya, scam mungkin terlihat seperti berikut:

Anda memenangkan kontes tapi sebelum mengumpulkan hadiah Anda, Anda harus membayar pajak atau biaya .

Anda memenangkan hadiah tapi agar Anda tidak membayar pajak untuk itu Anda harus mengirim uang sehingga hadiah itu terlihat seperti "hadiah." Uang itu "dijamin" dikembalikan kepada Anda.

Ada masalah dengan pembelian online terbaru Anda dan mereka meminta Anda mentransfer uang untuk membayarnya sebelum mereka dapat mengirim produk.

Anda menerima cek (atau akan menerima cek) dengan uang terlalu banyak, jadi Anda harus mengganti sebagiannya melalui transfer kawat.

Seseorang membebani Anda dengan barang atau jasa yang Anda jual dan meminta Anda untuk mencairkan cek mereka dan mengirim sebagian dari itu kembali kepada mereka untuk menyesuaikan kesalahan mereka.

Anda dipekerjakan oleh "mystery shopping" atau perusahaan jasa serupa di mana seseorang mengirimkan cek untuk mengevaluasi layanan di pusat layanan pengiriman uang tertentu.

Anda menemukan iklan pekerjaan yang kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan - Anda dapat bekerja dari rumah, mendapatkan ribuan dolar setiap bulan, atau melakukan perjalanan ke tujuan yang diinginkan - tapi ada tangkapan (Anda harus membayar biaya aplikasi, majikan akan memberi Anda uang untuk membeli persediaan startup tapi Anda harus mengirim sisa saldo kembali ke mereka, dll.).

Anda tertarik untuk menyewa properti tapi pemilik yang menyewa rumah dan iklan mereka "di luar kota" dan meminta Anda untuk melihat properti itu sendiri dan mengirimkannya sebuah aplikasi dan / atau uang jaminan dengan imbalan kunci.

Anda dihubungi oleh sebuah layanan yang mengklaim diri sebagai perangkat lunak antivirus yang terkenal. Mereka mengklaim telah mendeteksi virus di PC Anda. Mereka meminta Anda untuk mengirim uang kepada mereka untuk memperbaiki virus tersebut atau memberi mereka akses pribadi ke komputer Anda sehingga mereka dapat "menginstal perangkat lunak antivirus" namun mereka memasang sendiri uang / mencuri informasi kartu kredit Anda.

Ini hanya beberapa penipuan transfer uang yang mungkin Anda hadapi. Sementara beberapa dari mereka tampak jelas, kebohongan di belakang mereka inilah yang membuat mereka meyakinkan. Misalnya, jika seseorang ingin menyewa apartemen Anda tapi berasal dari negara bagian atau negara, mereka mungkin akan mengirimkan cek untuk uang jaminan. Jika ada yang jatuh dan mereka tidak dapat bergerak, mereka mungkin ingin menyetor kembali melalui transfer kawat.

Sayangnya, dalam kasus ini, cek bisa palsu dan transfer kawat bersifat permanen dan sama sekali anonim. Anda secara resmi keluar dari jumlah uang jaminan yang Anda pikir telah dibayarkan kepada Anda. Mari kita lihat beberapa tipuan penipuan paling umum (dan paling menipu) yang ada di luar sana.

Kebanyakan Penipuan Uang Tunai 2017

Western Union Scam

Situasi yang digariskan di atas pada dasarnya adalah penipuan transfer uang populer yang dikenal sebagai Western Union Scam (dinamai pemancar dana transfer uang Western Union , dan bukan pelaku. Seorang penipu memberi Anda uang dengan bayaran pembayaran. Apakah itu membayar Anda untuk produk atau layanan, atau apakah itu mengirim uang kepada Anda sebagai orang tengah dalam bisnis mereka (yang kemudian Anda akan berbalik dan mengirim kawat ke orang lain dan tetap berpegang pada persentase sebagai "komisi" Anda), ini hanyalah tipuan.

Itu karena cek palsu yang diuangkan masih ditelusuri kembali kepada Anda, orang yang menguangkan cek. Ini, tentu saja, biasanya tidak terjadi sampai Anda mengirim uang ke pihak ketiga melalui Western Union. Western Union membuat transfer kawat sehingga orang yang menerima transfer dapat mengambil uang yang ditransfer dari Western Union manapun. Hal ini membuat sangat sulit untuk melacak siapa scammer itu, dan Anda tidak akan diganti dengan uang yang Anda transfer.

Bitcoin Scam

Ini bukan penipuan karena itu adalah taktik ransomware yang sering digunakan hacker cyber untuk melindungi privasi mereka sambil tetap meminta uang untuk data beku atau informasi curian. Bitcoin adalah mata uang yang terdesentralisasi yang, meski tidak sepenuhnya anonim, mempermudah penyerang cyber untuk tetap tidak dapat dikenali. Penipuan, jika bukan serangan ransomware habis-habisan, sering terlihat seperti ini:

Sebuah scammer mendorong Anda untuk membeli bitcoin atau bitcoin "dompet" yang mengandung malware. Malware ini kemudian merusak sistem komputer Anda dan, selain itu, membiarkan data digital Anda tidak dilindungi dan dapat diakses oleh penyerang.

Penipuan Bitcoin mengalami lonjakan dalam beberapa bulan terakhir yang berhubungan langsung dengan kenaikan nilai bitcoin. Skenario yang dijelaskan di atas bukanlah satu-satunya penipuan bitcoin yang ada. Sebenarnya, ada banyak, dan mereka semakin sulit untuk mengungkap. Namun, penipuan umumnya sederhana. Dalam beberapa kasus baru-baru ini, penipu telah menirukan wig besar yang sah di komunitas bitcoin (seperti David Parker dari CryptoCoinsNews.com ) dan setelah tingkat bitcoin dinegosiasikan untuk bekerja (entah itu sebuah pos sponsor, dsb.), Para penipu meminta agar bitcoin menjadi dipindahkan ke alamat bitcoin yang tidak valid Tentu saja, mereka bukan orang yang mereka klaim, dan pengguna tidak dapat mengambil bitcoin yang ditransfer begitu mereka dikirim.

Ada juga website pertukaran mata uang bitcoin palsu di luar sana yang dibuat dengan tujuan tunggal menipu pengguna bitcoin. Situs-situs ini kadang-kadang menipu pengguna untuk mengirim bitcoin ke dompet mereka, atau lebih buruk lagi, mereka mengembalikan informasi login pengguna - memberi mereka akses penuh ke kredensial dan dana mereka. Namun, penipuan bitcoin lainnya yang menjadi semakin umum adalah penipuan "penambangan bitcoin". Penipuan ini menargetkan pengguna mencari uang dengan menjual bitcoin dan menambahkan transaksi bitcoin ke blockchain. Pengguna ini umumnya mencari ROI yang cepat dan mudah. Namun, penambangan bitcoin adalah generator pendapatan yang sekarat, dan semakin sulit menghasilkan keuntungan melalui penambangan bitcoin. Jika sebuah perusahaan menjanjikan sesuatu yang kedengarannya tidak masuk akal menguntungkan atau sederhana - kemungkinan itu adalah tipuan.

Akhirnya, ada genre app dan plugin penipuan bitcoin. Ini adalah perkembangan yang relatif baru di dunia scam bitcoin. Mereka juga sangat berbahaya dan sulit dikenali. Dengan teknologi yang terus berkembang, ketersediaan aplikasi dan plugin mobile dan web baik sebagai ekstensi browser internet atau berkembang. Seiring pilihan ini berkembang, peluang bagi penipu untuk meniru aplikasi dan plugin ini dan menggunakan bitcoin yang digunakan di sana (atau informasi pengguna) dan mencuri juga berkembang. Aplikasi dan plugin bitcoin yang sah, khususnya Bitcoin Lokal, telah keluar dan memperingatkan terhadap penipu ini.

Penipuan Email CEO

This type of money transfer scam is especially tricky, as nobody wants to go against what their boss asks of them! In this type of scam, fraudsters imitate a CEO’s (or head executive’s) email address and request employees to wire money to a “beneficiary.” The messages are constructed to seem like the executive/CEO is simply busy and can’t get to this task themselves. Employees are usually willing to comply because they trust their boss. However, if your boss is requesting that you wire money to someone, it’s worth touching base one more time. Give them a text or a phone call to confirm that this is accurate. If it’s not, they need to know immediately.

Perusahaan dapat mencoba menghentikan masalah atau menyelamatkan informasi pribadi eksekutif jika kotak masuk mereka diretas alih-alih hanya ditiru. Situasi ini sangat sensitif, dan tindakan pencegahan harus dilakukan sesegera mungkin.

Penipuan Faktur Faktur

faktur online

Situasi serupa dengan penipuan yang dijelaskan di atas adalah kasus di mana penipu meniru atau merobek alamat email CEO atau eksekutif untuk mengirim faktur palsu kepada klien dan pelanggan yang membayar. Faktur palsu ini dapat mencerminkan kesepakatan multi-juta dolar dalam beberapa kasus, dan ini sangat serius. Di sisi lain, kadang-kadang hacker mengirim faktur tersebut keeksekutif atau departemen hutang dari organisasi besar dengan instruksi untuk mengirim pembayaran faktur dalam jangka waktu tertentu ke rekening bank yang ditunjuk. Jenis penipuan transfer uang ini disebut "perburuan ikan paus." Ketika perusahaan besar ini melakukan jumlah bisnis reguler yang mereka lakukan, beberapa faktur palsu bisa sulit ditangkap. Namun, bisnis besar bukan satu-satunya yang berisiko. Miliki sistem pemberian faktur yang ditetapkan dan konfirmasikan pembayaran dengan pelanggan dan klien dapat membantu mengatasi potensi penipuan.

Penipuan ini bisa sangat berbahaya bagi bisnis. Bergantung pada jenis perangkat lunak faktur palsu yang digunakan oleh hacker, mereka dapat mengakses berbagai macam kata kunci, akun pembayaran, dan informasi pribadi lainnya. Ini tidak hanya membahayakan perusahaan, hal itu membahayakan karyawan, klien, dan rekan bisnis mereka. Baru-baru ini, Florian Lukavsky , menghentikan beberapa peretas paus terkemuka dan menyerahkan informasi mereka ke polisi. Sayangnya, penipuan ini masih ada dan masih sulit untuk ditangkap.

Craigslist Money Transfer Scams

Akhirnya, ada penipuan transfer uang Craigslist yang terlalu umum. Ini tidak spesifik hanya untuk Craigslist, namun ada forum online di mana barang dibeli dan dijual oleh pengguna individual.

Dalam situasi ini, scammer biasanya memposting produk bernilai pada tingkat yang wajar. Produk biasanya barang tiket besar - mobil, laptop, dan barang semacam itu. Ketika Anda menghubungi scammer yang tertarik untuk membeli barang mereka, mereka akan meminta Anda untuk mengirim pembayaran melalui transfer kawat karena mereka "di luar kota" atau "di luar negeri." Tidak ada produk untuk dijual kepada mereka, hanya menipu Anda untuk mengambil uang Anda.

Sewa Properti Scam

Seperti penipuan transfer uang Craigslist, scammers properti sewa menjalankan con serupa. Dalam situasi seperti ini, pemilik rumah atau pemilik rumah memasang iklan yang mengklaim minat untuk menyewa rumah mereka.

Rumah ini biasanya terdaftar pada tingkat yang wajar, dan disertai dengan foto-foto indah properti.

Orang yang dihubungi akan memberitahu Anda untuk berkeliling ke rumah sendiri karena mereka berada di luar kota atau di luar negeri karena tindakan mereka baru-baru ini dari properti yang sekarang mereka cari untuk disewa. Setelah Anda berkeliling ke properti, mereka akan meminta biaya aplikasi, uang jaminan, atau keduanya untuk ditransfer ke mereka selain berbagai informasi pribadi (seperti alamat Anda saat ini dan nomor jaminan sosial).

Setelah Anda mentransfer dana ke orang ini, mereka akan berkeras agar persewaannya jatuh atau hilang dan Anda tidak dapat melacak atau menghubungi mereka. Sifat-sifat sasaran scammers ini biasanya sah untuk disewa - hanya melalui perusahaan rental lokal lainnya. Atau properti itu telah ditinggalkan dan si penipu akan mencuri tanda sewa dari perusahaan lokal bereputasi baik dan meletakkannya di halaman depan untuk memberi mereka rasa aman kepada orang-orang yang mereka coba tipu.

Penipuan Kerja

Penipuan kerja terjadi dalam berbagai bentuk dan ukuran. Hal pertama yang perlu diingat adalah bahwa jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, sangat mungkin terjadi. Dua penipuan pekerjaan yang paling umum adalah "pembelanja misteri" dan "biaya startup" penipuan.

Untuk iklan lowongan kerja yang mencantumkan kebutuhan akan pembelanja misteri untuk menguji kualitas layanan pengiriman uang, atau dikenal sebagai "pembelanja misteri", mereka mencari individu yang bersedia mengambil cek yang dikaitkan dengan mereka melalui hal ini. "majikan" palsu dan mengirimkannya ke pihak ketiga (biasanya digambarkan sebagai pembelanja misteri lainnya) melalui Western Union atau layanan pengiriman uang lainnya. Mereka akan mengklaim bahwa begitu uangnya ditransfer dan disetujui, dana (dan gaji Anda) akan ditransfer kembali kepada Anda. Sayangnya, ini tidak pernah terjadi, dan Anda tahu bahwa Anda telah mengirimkan cek palsu. Anda akan di hook untuk jumlah penuh cek - dan Anda akan keluar membayar Anda awalnya mengantisipasi.

Scam "startup cost" sedikit berbeda, dan jauh lebih menarik. Bisnis ini biasanya mengiklankan tunjangan pekerjaan bertiup pikiran. Mereka akan mengklaim bahwa Anda bisa bekerja dari rumah hanya beberapa jam dalam seminggu dan menghasilkan ribuan dolar. Pekerjaan itu bahkan terdengar menyenangkan - ada kaitannya dengan penjualan atau pemasaran tim. Namun, begitu Anda diwawancarai dan diberi "pekerjaan", majikan juga akan meminta Anda membayar biaya untuk aplikasi pekerjaan atau bahwa mereka akan mengirim Anda uang untuk membeli bahan startup yang dibutuhkan dan Anda akan mengirim mereka kembali sisa saldo. . Sayangnya, seperti biasanya ketika seorang scammer meminta Anda mengirim mereka kembali "dana sisa" dari cek yang mereka kaitkan dengan Anda, cek awal itu palsu dan sekarang Anda harus membayar jumlah penuh dan mereka memiliki uang Anda bahwa Anda kabel mereka sebagai "sisa saldo."

Kata penutup

Penipuan transfer uang adalah bentuk penipuan yang sangat nyata dan sangat berbahaya. Jika Anda tidak memperhatikan, mudah terjerumus ke dalam perangkap. Namun, jika Anda mengikuti aturan sederhana untuk memeriksa sumber Anda secara ganda dan merasa skeptis terhadap tawaran "terlalu bagus untuk menjadi kenyataan", Anda mungkin bisa membasmi banyak penipuan ini. Jika ragu, segera cari dan lihat apakah ada informasi di luar sana mengenai orang atau jenis kesepakatan yang Anda cari untuk memastikan apakah itu salah - Anda dapat selalu belajar dari orang-orang yang telah jatuh karena penipuan ini!

Pastikan Anda menggunakan transfer uang dengan perusahaan yang disetujui FCA dan Anda tetap waspada terhadap perilaku yang mencurigakan. Anda telah melakukan langkah pertama untuk tetap aman saat membaca panduan ini!

Share: