Regulator menduga penawaran koin awal AriseBank adalah tipuan kripto

Regulator telah menghentikan apa yang disebut-sebut sebagai salah satu sistem mobile kriptocurrency terbesar di AS, yang menuduh usaha tersebut merupakan penipuan kripto.

Komisi Sekuritas dan Bursa memperoleh tindakan pengadilan federal darurat Senin malam, menghentikan tawaran koin awal yang berbasis di Dallas, AriseBank, mengklaim telah mengumpulkan $ 600 juta dari sebuah tujuan investasi senilai $ 1 miliar hanya dalam beberapa minggu.

Penawaran yang diklaim AriseBank tidak memerlukan pendaftaran SEC, regulator pasar federal menuduh. Bank tersebut juga secara salah mengklaim dapat menawarkan rekening yang diasuransikan FDIC kepada investor, serta kartu VISA bermerek AriseBank untuk mengeluarkan 700 kriptografi tambahan, SEC menduga.

Bank tersebut juga gagal mengungkapkan kepada investor bahwa rekan pendiri Jared Rice Sr. baru-baru ini mengaku bersalah atas tuntutan hukuman dan pencurian oleh pemerintah pada tahun 2015, tuduhan tersebut dituduhkan.

Investor juga tidak diberitahu bahwa presiden AriseBank, Kelvin Spencer, memiliki banyak penangkapan dan keyakinan, termasuk kasus pidana di mana dia menjalani hukuman lima tahun karena perampokan kejahatan dan diperintahkan untuk membayar denda sebesar $ 250.000, pengaduan tersebut diajukan.


Tindakan SEC mengikuti perintah berhenti-dan-berhenti Departemen Perbankan Texas yang dikeluarkan pada 5 Januari setelah menyimpulkan bahwa AriseBank secara salah menyiratkan bahwa pihaknya menawarkan bisnis perbankan di negara bagian tersebut.

"Kami menduga bahwa AriseBank dan prinsipalnya berusaha mengumpulkan ratusan juta dari investor dengan salah mengartikan perusahaan tersebut sebagai bank terdesentralisasi pertama yang menawarkan kripto-nya sendiri," kata Stephanie Avakian, co-director dari divisi penegakan SEC. "Kami mencari bantuan darurat untuk mencegah investor menjadi korban dari apa yang kami anggap sebagai penipuan langsung."

SEC v AriseBank

Tidak ada informasi segera yang tersedia pada hari Selasa tentang pengacara yang mewakili AriseBank, Rice dan Stanley Ford, co-founder perusahaan lainnya. Kedua pria tersebut diberi nama dalam keluhan SEC.

Situs AriseBank nampaknya offline Selasa. Namun, sebuah rilis berita pada 18 Jan mengklaim perusahaan tersebut telah mengumpulkan $ 600 juta untuk penawaran koin awalnya dan telah membeli KFNC Bank Holding Company, sebuah bank komersial berusia 100 tahun, bersama dengan TPBG, sebuah perusahaan perbankan investasi dan manajemen.

"Memiliki bank kripto yang berhasil mengakuisisi bank tradisional - atau dalam kasus ini dua - akan turun sebagai momentum monumental dalam sejarah perbankan," kata Rice dalam siaran persnya.

Dalam sebuah rilis berita yang dikoreksi yang dikeluarkan pada 25 Januari - pada hari SEC mengajukan keluhan pengadilannya di bawah meterai - AriseBank mengatakan bahwa "sifat terdesentralisasi" dari platform perangkat lunak membuatnya "sepenuhnya tidak perlu bagi platform yang akan diatur atau diasuransikan oleh FDIC" karena pemegang rekening "pegang kendali penuh atas dana mereka."

Menurut keluhan SEC, AriseBank mulai mengumpulkan dana investor pada awal November 2017 melalui penawaran sekuritas AriseCoin, yang konon merupakan mata uang digital perusahaan itu sendiri. Keluhan tersebut tidak menentukan berapa besar uang yang sebenarnya dibangkitkan AriseBank dari investor.

Seorang hakim federal di Dallas menyetujui pembekuan aset darurat atas AriseBank, Rice dan Ford, catatan pengadilan menunjukkan. Pengadilan juga menunjuk penerima yang dapat segera mengamankan Bitcoin, Litecoin, Bitshare, Dogecoin dan kripto yang lainnya yang dimiliki oleh AriseBank.

Share: