Penelitian Baru: Pencucian Dana Pelanggaran Kurang dari 1% Transaksi Bitcoin

Pusat Bantuan Sanksi untuk Demokrasi dan Keuangan Terlarang bekerja sama dengan perusahaan analisis blokir, Elliptic, telah menerbitkan sebuah studi yang berusaha melacak sirkulasi dana terlarang dalam ekonomi bitcoin dari tahun 2013 sampai 2016. Penelitian ini menyimpulkan bahwa pangsa dana asal terlarang terdiri dari kurang dari satu persen dari semua aliran bitcoin, dan telah mengalami penurunan secara eksponensial karena kripto yang terjadi telah meningkatkan adopsi dan popularitas.

Studi bertujuan untuk melacak arus bitcoin yang tidak jelas dari tahun 2013 sampai 2016
Penelitian menyimpulkan bahwa Pencucian Dana Pelanggaran Meliputi Kurang dari 1% Transaksi BitcoinThe laporan menyatakan bahwa “Penjahat - sering pengadopsi awal teknologi baru - dengan cepat dihargai bahwa bitcoin memiliki sifat unik yang berpotensi melayani kepentingan mereka dalam menghindari penegakan hukum.” Penelitian ini menegaskan bahwa “penggunaan terlarang bitcoin ini terutama didasarkan pada bukti anekdot, biasanya tanpa mendukung analisis data tentang bagaimana penggunaannya di wilayah geografis, atau tren dari waktu ke waktu. "Meskipun laporan tersebut mengakui bahwa" tidak mungkin untuk mengukur seberapa banyak bitcoin digunakan secara tidak sah, "penelitian ini berusaha memanfaatkan analisis jaringan blokir" forensik "Elliptic. untuk memperkirakan metode yang digunakan dan skala pencucian uang yang dilakukan dengan menggunakan bitcoin.

"Penelitian ini bertujuan untuk memberikan wawasan bagi para pembuat kebijakan dan pemimpin industri keuangan yang ingin lebih memahami risiko keuangan terlarang yang timbul dari bitcoin," untuk lebih menginformasikan pengembangan undang-undang yang menangani "Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pembiayaan Terorisme (AML / CFT) "masalah yang berkaitan dengan bitcoin - yang sebagian besar berasal dari" Pengguna bitcoin menggunakan nama samaran daripada nama, "dan kripto yang" ditransfer tanpa perantara dan melintasi batas internasional semudah mengirim email ".

Metodologi Studi
Penelitian menyimpulkan bahwa Pencucian Dana Pelanggaran Meliputi Kurang dari 1% Transaksi BitcoinLaporan tersebut menarik dari "analisis ekstensif sampel data sempit transaksi bitcoin antara tahun 2013 dan 2016," namun, menyatakan bahwa "Parameter penelitian ini sengaja dipersempit untuk menjaga agar data tetap dikelola, yang mungkin meminimalkan volume bitcoin terlarang yang dipertimbangkan untuk analisis. "Penelitian ini menggunakan" alat analisis forensik Elliptic, yang menggabungkan data blockchain publik dengan kumpulan data bitcoin berpemilik yang terkait dengan entitas yang dikenal, untuk memberikan visibilitas terhadap siapa yang bertransaksi dengan siapa di bitcoin. "

Studi ini meneliti 214 layanan konversi, "termasuk pertukaran mata uang virtual, situs perjudian, dan mixer," di samping sirkulasi bitcoin yang berasal dari 102 entitas gelap. Entitas terlarang yang dipertimbangkan meliputi 30 pasar gelap, 6 layanan darknet, 16 vendor darknet, 5 skema Ponzi yang diidentifikasi, 19 skema uang tebusan, dan 26 entitas terlibat dalam kegiatan penipuan.

Pencucian Uang Terdiri Kurang dari Satu Persen Sirkulasi Bitcoin
Penelitian menyimpulkan bahwa Pencucian Dana Pelanggaran Meliputi Kurang dari 1% Transaksi BitcoinTemuan tersebut menyatakan bahwa "Jumlah pencucian bitcoin yang diamati kecil," dengan "pasar gelap seperti Silk Road dan, kemudian, AlphaBay," terdiri dari "sumber hampir semua bitcoin terlarang yang dicuci melalui layanan konversi" yang diidentifikasi dalam pembelajaran.

Penelitian tersebut menyatakan bahwa "pertukaran Bitcoin menerima jumlah terbesar dari bitli terlarang yang teridentifikasi dari semua layanan konversi" - mungkin karena fakta bahwa pertukaran "memproses sebagian besar transaksi bitcoin secara keseluruhan." Dari 120 bursa yang termasuk dalam penelitian ini, 50% volume terlarang hanya disebabkan oleh dua pertukaran berbasis Uni Eropa (UE).

Situs perjudian dan mixer online, bagaimanapun, diidentifikasi sebagai pengolahan "proporsi pencucian bitcoin tertinggi dengan platform mereka." Temuan tersebut menyatakan bahwa 97 persen transfer masuk ke situs web perjudian dan mixer dapat dikaitkan dengan hanya tiga layanan - yang pada gilirannya menjadi akun hampir setengah dari volume gelap dianalisis.

Mayoritas Transaksi Bitcoin yang Aneh Diproses di Eropa
Penelitian menyimpulkan bahwa Pencucian Dana Pelanggaran Meliputi Kurang dari 1% Transaksi BitcoinPenelitian ini menyimpulkan bahwa "layanan konversi berbasis di Eropa mendapat bagian terbesar dari bitcoin terlarang dari wilayah yang dapat diidentifikasi," menerima "lebih dari lima kali lipat layanan Amerika Utara."

Laporan tersebut juga mengidentifikasi bahwa sementara "layanan konversi Asia mengolah porsi tertinggi dari semua transaksi bitcoin yang masuk pada tahun 2015 dan 2016," semacam itu "menyumbang sebagian kecil dari pencucian bitcoin selama tahun-tahun tersebut." Meskipun ada temuan, diakui bahwa " sebagian besar layanan konversi yang menerima bitcoin terlarang tampaknya menyembunyikan negara operasi mereka. "

Akun Pasar Darknet untuk Sebagian Besar Dana Terlarang Ditransfer Menggunakan Bitcoin
Penelitian menyimpulkan bahwa Pencucian Dana Pelanggaran Meliputi Kurang dari 1% Transaksi BitcoinPenelitian tersebut menyatakan bahwa pasar gelap menjangkau lebih dari 97% dana terlarang yang beredar sepanjang ekonomi bitcoin antara tahun 2013 dan 2016. Satu-satunya tahun yang diperiksa di mana pasar gelap diketahui memiliki kurang dari 97% dana terlarang tahun 2016, selama yang 80,42% dana terlarang dikaitkan dengan pasar bebas anonim - karena kenaikan uang tebusan yang diperkirakan berasal dari 15,75% bitcoin yang terkait dengan aktivitas ilegal yang memasuki layanan konversi tahun itu.

Penelitian tersebut menunjukkan bahwa aliran bitcoin melalui pasar gelap sangat terpusat - dengan lebih dari 50% dana terlarang yang berasal dari tidak lebih dari dua pasar anonim selama setiap tahun. Selama tahun 2013 diperkirakan hampir 90% dana terlarang berasal dari The Silk Road, sementara pada tahun 2014 Agora dan Silk Road 2.0 menyumbang lebih dari 40% arus bitcoin terlarang. Pada tahun 2015 pangsa dana gelap di pasar gelap individu menjadi lebih pluralisasi, dengan empat tempat menyumbang antara sekitar 9 dan 14 persen dari pasar bitcoin hitam, meskipun pangsa Agora meningkat menjadi hampir 48% selama tahun itu. Setelah jatuhnya pasar gelap di tahun 2016, lebih dari 75% dana terlarang yang diidentifikasi dalam penelitian ini dianggap berasal dari Alphabay atau Nucleus Market.

Rekomendasi kebijakan
Penelitian menyimpulkan bahwa Pencucian Dana Pelanggaran Meliputi Kurang dari 1% Transaksi BitcoinYayasan menyimpulkan bahwa untuk secara efektif memerangi pencucian uang melalui mixer bitcoin dan layanan perjudian online, "Otoritas keuangan di semua yurisdiksi harus meningkatkan penegakan AML" dari situs web tersebut. Laporan tersebut juga menganjurkan agar penegakan hukum "tidak hanya menargetkan situs web yang gelap," namun juga mengekspos "kerentanan mereka secara publik" untuk "meningkatkan skeptisisme pelanggan" mengenai integritas dan keamanan yang dirasakan dari platform tersebut.

Penekanan ditempatkan pada kebutuhan lembaga pengatur untuk mengamanatkan bahwa "pertukaran mata uang virtual Eropa [...] memperbaiki praktik AML." Laporan tersebut menyatakan bahwa tidak adanya undang-undang yang jelas mengenai pertukaran kriptocurrency-to-cryptocurrency menghasilkan pertukaran berbasis UE yang mengadopsi kebijakan yang kuat Kebijakan AML tidak sesuai pilihan, bukan kewajiban. Perlu dicatat bahwa Uni Eropa telah mulai mengambil langkah-langkah yang dirancang untuk mengatasi hal tersebut, yang dibuktikan dengan pemutakhiran "Petunjuk Anti Pencucian Uang untuk 2015 tahun 2015 sehingga peraturannya mencakup pertukaran mata uang virtual dan layanan dompet kustodian." Namun, penelitian tersebut menyimpulkan bahwa "bahkan bahasa yang diperbarui memiliki celah yang bisa memungkinkan pencucian kripto-kognitif yang signifikan."

Terakhir, para periset menganjurkan bahwa "Kongres AS harus mengamanatkan Komisi Nasional untuk Kesiapsiagaan Mata Uang Digital dan membantu mengembangkan strategi inovasi teknologi blockchain nasional" untuk "melawan aktor negara yang bertujuan untuk menggunakan kripto untuk menghindari sanksi AS, Uni Eropa, dan PBB. "

Share: