PNB India mengadopsi kontrol SWIFT yang ketat setelah kasus kecurangan mega

Bank Nasional Punjab yang dikelola negara India ( PNBK.NS ) telah meningkatkan kontrolnya atas penggunaan jaringan pembayaran global SWIFT menyusul dugaan kecurangan $ 1,77 miliar, menurut memo yang dikeluarkan bulan ini dan dilihat oleh Reuters.

Pemberi pinjaman negara kedua terbesar di India bulan ini mengungkapkan kecurangan pinjaman terbesar di negara itu, yang dituduhkan dilakukan oleh dua pejabat junior di cabang Mumbai, yang mengeluarkan "surat tuntutan" (LOU) yang tidak sah melalui SWIFT, untuk perusahaan yang terkait dengan perhiasan miliarder Nirav Modi dan pamannya Mehul Choksi.

Usaha tersebut, yang menurut PNB dikeluarkan antara tahun 2011 dan 2017 dengan entri buku besar yang tidak lengkap oleh kedua pejabat tersebut, digunakan oleh perusahaan Modi dan Choksi untuk mendapatkan kredit dari cabang luar negeri sebagian besar kreditur India.

Seorang pengacara untuk Modi membantah bahwa kliennya terlibat dalam kecurangan. Choksi belum berkomentar tapi perusahaannya, Gitanjali Gems ( GTGM.NS ), juga membantah terlibat dalam dugaan kecurangan tersebut.

Langkah-langkah baru ini hanya berarti petugas PNB akan dapat memulai pesan tentang SWIFT, sehingga menyingkirkan otoritas panitera untuk melakukannya. Beberapa batasan baru telah ditempatkan pada jumlah yang dapat dihasilkan oleh petugas tergantung pada senioritas mereka dalam hierarki bank.

Catatan yang dikirim oleh kantor pusat bank di New Delhi ke semua kantor regional pada 17 Februari juga menyatakan bahwa ada pesan SWIFT yang harus dibuat, diverifikasi dan disahkan oleh tiga petugas yang berbeda, mulai hari Kamis. Sebelumnya hanya dua individu yang dibutuhkan untuk proses tersebut.

"Dalam kelanjutan upaya untuk memperkuat operasi SWIFT dan menerapkan langkah-langkah tambahan untuk memastikan kontrol yang lebih efektif, telah diputuskan untuk menetapkan batas dasar pengguna SWIFT," catatan tersebut selanjutnya mengatakannya.

Seorang juru bicara SWIFT di Brussels mengatakan bahwa mereka mengetahui laporan seputar PNB namun tidak dapat berkomentar mengenai pelanggan individual.

"Ketika kasus kecurangan potensial dilaporkan kepada kami, kami menawarkan bantuan kami kepada pengguna yang terkena dampak untuk membantu mengamankan lingkungannya," kata Natasha de Terán. "SWIFT dapat meyakinkan pelanggan bahwa tidak ada indikasi bahwa jaringan SWIFT telah disusupi."

DIVISI BARU
PNB juga telah menciptakan sebuah unit yang disebut "Divisi Treasury Mumbai" untuk otorisasi ulang sebagian besar pesan yang dikirim melalui SWIFT oleh cabang-cabangnya. Pesan tersebut termasuk yang dimaksudkan untuk LOU, menurut sebuah surat kabar terpisah yang dikirim ke semua kantornya pada 12 Februari.

"Perwira yang ditunjuk di SWIFT Center, divisi Treasury, akan mengecek kredensial pesan di Finacle," kata catatan tersebut, yang merujuk pada perangkat lunak inti perbankan pemberi pinjaman yang diduga melewati keputusan penipuan, yang skala PNB-nya hanya diungkapkan pekan lalu.

Setiap penolakan karena ketidaksesuaian akan "dicatat untuk audit oleh auditor", catatan tersebut menambahkan.

Kecurangan yang dituduhkan terjadi sebagai satu deputi manajer PNB, dengan bantuan satu atau lebih rekan kerja, mengeluarkan lebih dari 100 LOU penipuan untuk perusahaan yang terkait dengan Modi dan Choksi.

Polisi federal India telah menahan sekitar setengah lusin pejabat bank, termasuk dua pejabat junior Mumbai, serta pegawai perusahaan yang dikendalikan oleh Modi dan Choksi. Pengacara dan keluarga pejabat terdakwa telah membantah melakukan kesalahan.

Biro Investigasi Pusat mengatakan Modi dan Choksi meninggalkan negara itu bulan lalu sebelum isu tersebut terungkap.

Sejak PNB mengungkapkan penipuan tersebut minggu lalu, bank, auditor dan Reserve Bank of India telah mendapat sorotan mengenai bagaimana mereka bisa gagal mendeteksi penipuan sebesar itu.

Share: